AI 驱动的去中心化金融正通过简化操作和提升盈利潜力，成为下一个创新热点，吸引了多个项目的关注。

撰文：@thedefiedge

编译：白话区块链

大家已经对人工智能回复机器人感到厌倦，而且这种类型的应用现在有点过于饱和了。眼下，所有的目光都集中在下一波真正有实用价值的人工智能代理上。

下一波浪潮已经到来： DeFAI（也叫 AiFi 或 AgentFi）。简单来说，我们正在利用人工智能代理来简化去中心化金融（DeFi），让它变得对我们更有利可图。 我看好这个领域的原因有：

• 抽象化：通过自然语言界面，解决了 DeFi 界面的复杂性问题，让用户体验更友好。
• 用户盈利：通过自动化交易、收益优化和 AI 增强的交易策略，帮助用户获得更多利润，减少高昂的人为错误。
• 收益潜力：目前已经有一些协议，例如 Bananagun 和 Photon，让交易变得更简单，它们几乎能「印钞」。一旦产品和市场契合，我们有可能看到一些很有意思的 Token 经济模式。

最后…目前市场气氛已经开始变化。你能感觉到，大家的关注点正转向 DeFAI。 我相信，在接下来的几个月里，数十亿的资金将流入这个领域，现在正是布局的好时机（如果你留心的话，今天即便市场下跌，某些项目也已经突破历史最高点了 ）。

1、值得关注的头部协议（按市值排列）

1）Griffain （@Griffaindotcom - 市值：4.94 亿美金）

由 Solana 的资深开发者@tonyplasencia3 打造，他曾创建过@backanunderdog 和@blinkdotfun。Griffain 让你通过自然语言指令来搜索并完成任何链上操作。

可以把它当成一个 App Store，使用不同的代理完成各种任务。我见过的一些任务示范包括：跟单交易、创建 memecoin，甚至可以自动为你锁定利润。

2）Hey Anon（@HeyAnonai - 市值：1.72 亿美金）

最近在 Sonic 平台上线，价格波动十分惊人。 它专注于自然语言交易界面、自动化 DeFi 代理和研究与通信代理。@DWFlabs 成立了一个 AI 代理基金，并已向 Hey Anon 投入 2000 万美元的资金。已有一些演示录音展示了其强大功能，公测将在 1 月底开放。 那么，是什么让 Anon 突然变得这么受关注？答案是创始人 Daniele Sesta，这位创始人在上一周期创建了两个价值十亿美元的协议（Spell 和 Wonderland）。他能在这次周期创造出第三个吗？

3）Mode（@ModeNetwork - 市值：1.17 亿美金）

这是一个基于以太坊 Layer 2 的协议，致力于打造一个由 AI 代理完全运作的 DeFi 经济。目前，Mode 网络上已有 129 个 AI 代理，它们已经完成了超过 1600 笔 DeFi 交易，尽管其中一些代理还没有发行 Token。

Arma by Giza：一个优化 USDC 收益农场的代理，适用于 Mode 平台上的各类应用。

• Brian：通过自然语言操作，帮助用户执行交易和部署合约，简化操作。
• Sturdy：利用 AI 驱动的收益型 Vaults 来聚合和优化回报。
• MODIUS by Olas：让你共同拥有或发起自己的 AI 代理，优化流动性挖矿策略。
• Amplifi：通过全链流动性和 AI 优化，帮助你在多个链上获取最佳回报。

4）Orbit (GRIFT 市值：4300 万美元 )

Orbit 的代理允许用户在多个链上与不同的协议互动。它由 SphereOne 团队打造，这是一家加密支付平台，2023 年筹集了 250 万美元。Orbit 已经支持了 100 多条链，包括 EVM、Solana、Aptos、Sui、Cosmos 链以及比特币。

SphereOne 的目标是打造一个完整的入驻流程，简化从购买加密货币到通过 AI 代理执行链上操作的所有步骤。

5）Neur ( 市值：4100 万美元 )

最近，BN Alpha 将 Neur 列入了其名单。Neur 让用户能够通过自然语言与 Solana 本地的主要协议互动。它是一个完全开源、由社区驱动的项目，团队也定期推出奖励计划，鼓励开发者参与贡献。自推出以来，GitHub 上的活跃度不断上升，目前已有 350 颗星。

该产品仍处于测试阶段，用户需支付 1 个 $SOL 才能加入其有限的早期访问计划。

6）ASYM (@ASYM41b07 市值：2100 万美元 )

这是一个 AI 驱动的交易代理，已在实际交易中，如 $NEUR 和 $GRAPH，展现了 3-4 倍的回报率。利润将回流到 $ASYM，推动买入压力，并且 28% 的供应量已经被锁定。ASYM 专注于 DeFi 自动化和代理基础设施，利用链上数据和社交数据捕捉 memecoin 趋势，力求在市场中持续超越表现。

7）Gekko AI（@Gekko_Agent 市值：1600 万美元 )

由@getaxal 创建的 99% 公平发售交易代理。尽管 Axal 团队没有持有任何 Token，Gekko 作为一个交易代理，提供了大胆的加密策略，且已与 Axal 的 Autopilot 系统整合，推动了流量并优化了产品。

8）Axal @getaxal

Axal @getaxal 是一个经过验证的代理网络，得到了 a16z 和 Unusual Ventures 的支持。Axal 目前处于封闭测试阶段，旨在将自主代理技术应用于日常任务中，从交易到航班预订等。

2、即将推出的值得关注的无 Token 项目

1）Cod3x @Cod3xOrg

Cod3x 是一个 DeFAI 生态系统，允许用户通过无代码的方式创建交易代理。任何人都可以使用不断增长的策略和 API 库来构建自己的交易代理。它集成了@AlloraNetwork 的机器学习模型，以支持更复杂的策略，并使用 cdxUSD 流动性来确保稳定性。其旗舰代理@BigTonyXBT（市值：900 万美元）使用 AI 驱动的预测进行主流交易。Cod3x 的目标是打造全球最大的经济 AI 代理群体。

2）Almanak @Almanak__

Almanak 是一个为构建自主金融代理提供机构级工具的 DeFi 平台。它通过分叉 EVM 链来进行真实策略的测试，并考虑 MEV 和 Gas 等复杂因素。它还使用可信执行环境（TEEs）保护隐私，并通过 Almanak 钱包处理非托管资金。项目已在 Legion Launchpad 上筹集了 100 万美元。预计 2025 年第二季度推出 Beta 版本的代理。

3）WayFinder Protocol @AIWayfinder

想象一下，你只需一条短信就能部署自己的 AI 代理。WayFinder 的「导航路径」使得这些代理能够在 DeFi 中顺畅操作。包括 Token 交换、收益农业、NFT 发售等，都能通过简短指令完成。它支持 Ethereum、Solana、Base 等多个链。 它的亮点在于，代理们能相互学习，这意味着一个代理的成功会为所有代理解锁更多的潜力。目前 Token 尚未上线，但 $Prime 的质押者已获得 40% 的 $prompt 供应。

4）Slate @slate_ceo

Slate 是一个 AI 工具，通过将 Telegram、Discord、X 和链上频道的实时汇聚警报结合在一起，自动化执行交易。它不仅提供通知，还能在 Solana、Base 和 Hyperliquid 上即时执行交易，具备 MEV 保护和优化的路由功能。专为需要精准与速度的交易者设计，无需手动操作。

3、小结

自 2020 年底以来，我一直在参与 DeFi。

我喜欢那个时代带来的无限可能感，每周都会看到新的 Token 经济学设计和创新。但随着 DeFi 逐渐成熟，创新的步伐有所放缓，加入 AI 将为 DeFi 带来一次新的文艺复兴。

目前市场波动较大，大家也不必急于跟风。我们将逐步获得更多的公开访问，看看这些协议是否能够兑现他们的承诺。不过，这是一个值得关注的领域，大家可以保持关注。

一些其他的想法：

• 很有意思的一点是，是否有任何老牌 DeFi 巨头会开始推出基于 AI 的前端？
• 现在仍处于非常早期的阶段，大家都在「卖梦想」。这其中的风险很大，因为执行的挑战也很高。几个月后，许多协议将开放测试，届时我们将根据执行效果评估它们。
• 大家可以使用这些 Token 创建自己的 DeFAI 观察列表（例如在 DexScreener 上）。

注意：如果我遗漏了有趣的协议，欢迎评论补充。这个领域仍处于非常早期阶段，一些协议仍在测试中，面临执行风险。所以请保持谨慎。