撰文：0xJeff

编译：0xSpread

DeFi（去中心化金融）一直是 Web3 生态的重要支柱，凭借区块链技术实现全球资金自由流动，用户可以在无需中介的情况下进行借贷、投资和交易，享受前所未有的金融自由。然而，DeFi 的复杂操作和技术门槛也让许多人望而却步。最近，推特用户 @Defi0xJeff 提到：“DeFAI 正在成为 DeFi 的未来。” 正在推动去中心化金融的下一波创新浪潮。

那么，DeFAI 究竟是什么？它如何通过 AI 的力量改变 DeFi 体验？本文将带你快速了解：

- 什么是 DeFAI？

- 为什么需要 DeFAI？

- DeFAI 的三大关键应用及项目

- DeFAI 的未来

一、什么是 DeFAI ？

DeFAI 是 DeFi 与 AI 的融合，它的核心目标是通过利用人工智能简化复杂的金融操作，减少用户的学习曲线，使每个人都能够轻松进入去中心化金融世界。

DeFAI 通过三大关键应用领域提升了 DeFi 的可用性和易用性：

• 抽象层：利用 AI 提供更简洁的用户界面，隐藏复杂性。
• 自动化交易代理：通过 AI 驱动的代理，自动执行复杂的多步骤交易策略。
• AI 驱动的 dApp：开发基于 AI 的去中心化应用，增强功能和用户体验。

二、为什么需要 DeFAI？

DeFi，一直以来被视为区块链技术的核心应用，它承诺为用户提供完全自主、去中介化的金融服务，让大家无需通过传统银行就能进行借贷、投资、交易等。但 DeFi 系统的复杂性仍然是一个巨大障碍。操作繁琐、界面复杂、以及多协议的碎片化让很多人感到无从下手，特别是对于非技术背景的用户。

而 DeFAI 的出现，就是为了解决这一问题。它通过 AI 技术的加持，简化了 DeFi 的操作过程，创造了更智能、更易用的去中心化金融工具，让更多人能以简单、无缝的方式参与 DeFi，从而加速去中心化金融的普及。

三、DeFAI 的三大关键应用及项目

1.抽象层：让 DeFi 操作更简单

DeFi 的复杂性一直是普通用户的障碍——从钱包设置到管理高昂的 Gas 费用，再到面对繁琐的跨链和不同协议的操作。为了解决这一问题，DeFAI 中的抽象层通过隐藏 DeFi 背后的技术细节，提供了更直观的用户体验。这些抽象层使得用户可以通过自然语言命令来与 DeFi 协议交互，从而避免了冗长且复杂的操作流程。

项目举例：

• Griffain ：Griffain 是第一个推出代币的 DeFAI 项目，它让用户通过自然语言命令来执行从任务自动化到发行 memecoin 和空投等多种操作。Griffain 注重跨链功能，帮助用户在多个区块链平台之间高效管理资产。

• Orbit ：Orbit 是一个专注于跨链功能的 DeFAI 项目，已整合了 117 个链和 200 个协议。它通过 AI 提供优化交易策略，简化操作，提升交易效率，尤其适合跨链操作的需求。

• Neur：Neur 专为 Solana 生态设计，并凭借开源的优势迅速吸引了大量用户。它提供智能化的交易和投资平台，用户可以通过 AI 代理执行自动化交易，甚至设置复杂的条件策略。

2.自动化交易代理：让交易更智能

与传统的交易机器人不同，自动化交易代理是通过 AI 驱动的动态伙伴，能够根据环境和市场变化做出更智能的决策。它们不仅能执行预设的交易规则，还能在不断变化的市场环境中学习和优化策略。

项目举例：

• Almanak ：Almanak 提供机构级的量化 AI 交易代理，解决了 DeFi 中的复杂性和执行问题。该平台使用蒙特卡洛模拟来应对 MEV（最大化可提取价值）、Gas 费用等挑战，确保交易策略的隐私性和精确性。

• Cod3x ：Cod3x 允许用户通过简单的拖放操作来创建交易代理，无需编程经验。平台结合了 AI 的价格预测模型，帮助用户优化交易决策，提高利润。

• Heyanon.ai ：Heyanon.ai 正在开发多个 DeFAI 工具，包括自动化交易代理，让用户能够通过 AI 管理交易任务，简化复杂的操作。

关键技术：

• TEE（可信执行环境）：TEE 为 AI 代理提供安全的执行环境，确保其操作不被篡改。例如，Phala Network 通过 TEE 来保护代理的计算过程，确保数据隐私和完整性。

• zkML（零知识机器学习）：zkML 提供了推理和计算的可验证性，通过零知识证明技术确保 AI 代理的操作透明且无误。

3.AI 驱动的 dApp：让 DeFi 应用更智能

AI 驱动的 dApp（去中心化应用程序）是 DeFAI 领域的一个新兴趋势。通过将 AI 技术整合到 dApp 中，这些应用能够提供更智能的功能和自动化服务，优化用户体验并提升操作效率。

项目举例：

Mode Network ：Mode Network 是一个 Layer 2 平台，专为技术驱动的 AI 与 DeFi 开发者设计。

Mode 的生态系统包括多个 AI 驱动的 dApp，例如：

• ARMA ：自动化稳定币农场，能够根据用户偏好进行调整

• Modius ：自动化的资产管理代理，优化 LP（流动性池）收益

• Amplifi Lending Agents ：集成 Ironclad Finance，通过自动化资产调配最大化收益。

Heyanon.ai 除了抽象层和交易代理，http://Heyanon.ai 还致力于开发包括研究与沟通代理在内的 AI 驱动 dApp，帮助用户获取相关数据、分析市场动态和优化决策。

四、DeFAI 的未来：智能化的金融新时代

DeFAI 正通过简化交易、提升决策效率、保障安全性，推动 DeFi 从复杂的操作转变为更加智能、便捷的用户体验。随着这些创新的不断发展，DeFAI 将降低 DeFi 的入门门槛，吸引更多的普通用户加入到去中心化金融的生态系统中。

我们正在步入一个新的 DeFi 时代——DeFAI 时代。这个时代不仅仅是技术的突破，更是让去中心化金融变得更加智能、更加易用的时代。无论是 Griffain、Orbit、Neur、Cod3x 还是 Almanak、Heyanon.ai 等项目，都在为这一目标不懈努力，推动 DeFi 朝着更加智能、民主化的方向发展。